Аккредитивийн хэлбэр

• Буцаан дуудагдах / revocable letter of credit: Нээгч банкнаас оролцогч бусад талуудад мэдэгдэлгүйгээр өөрчлөлт оруулж, цуцалж болно.
• Буцаан үл дуудагдах / irrevocable letter of credit: Зөвхөн оролцогч бүх талууд зөвшөөрсөн нөхцөлд өөрчлөлт оруулах эсвэл цуцалж болно.

Төлбөрийн хэлбэр

• Шууд төлбөрт / sight payment: Аккредитивийн баримтыг аккредитив нээгч банк хүлээн авч шалгаад ШУУД төлбөрийг хийх
• Дараа төлбөрт / Deferred payment: Аккредитивийн баримтыг аккредитив нээгч банк хүлээн авч шалгаад тодорхой хугацааны ДАРАА төлбөрийг хийх

Баталгаажуулах эсэх

• Баталгаагүй / Not confirmed: Зөвхөн нээгч банк төлбөрийн хариуцлага хүлээнэ.
• Баталгаатай / Confirmed: Нээгч банкнаас гадна баталгаажуулагч банк төлбөрийн хариуцлага хүлээнэ. 

1. Аккредитив нээлгэх хүсэлт /банкны маягтын дагуу/
2. Худалдааны гэрээ хэлцэл, нэхэмжлэх

Аккредитив нээх банкны маягтыг ЭНД дарж авна уу

Нээгдсэн аккредитивт өөрчлөлт оруулах банкны маягтыг ЭНД дарж авна уу

• Гэрээний дагуу төлбөр төлөхгүй байх, бараа нийлүүлэгдэхгүй байх эрсдлийг бууруулах боломж
• Оролцогч талуудын харилцан үл итгэлцлийн асуудлыг шийдвэрлэх боломж
• Тендерт уригч байгууллагад таны санхүүгийн чадавхийг илэрхийлэх боломж
• Урьдчилгаа төлбөрийн санхүүжилт авах боломж
• Захиалагчийн хувьд гүйцэтгэгч тал баталгаанд заасан үүргээ биелүүлээгүй тохиолдолд урьдчилгаа төлбөрийг буцааж авах боломж
• Гэрээний гүйцэтгэлийн биелэлтийг баталгаажуулах боломж
• Гэрээний нөхцөл болон бараа бүтээгдэхүүний чанарын нөхцлийг баталгаажуулах боломж

Тендерийн баталгаа: Тендер зарлагчид хүргүүлсэн үнийн саналийн дагуу гэрээ хийхээ батлах төлбөрийн үүрэг хүлээсэн баримт юм. Мөн тендерт оролцогчийн хүргүүлсэн тендерийн материал хүчин төгөлдөр гэдгийг илтгэх ба тендер зарлагчийн дараах эрсдэлийг бууруулдаг.

• Тендер хаах хугацаа өнгөрсний дараа тендерээ буцаах;
• Тендерт шалгарсны дараа гэрээ хийхээс татгалзах;
• Тендерт шалгарсан оролцогч гэрээ байгуулсны дараа тендерийн урилгад заасан шаардлагатай баталгаа (гүйцэтгэлийн, урьдчилгаа төлбөрийн)-г ирүүлэхгүй байх;

Урьдчилгаа төлбөрийн баталгаа

Гүйцэтгэгч нь худалдан авагч буюу ажил, үйлчилгээг захиалагч талаас авсан урьдчилгаа төлбөрийг зориулалтын дагуу зарцуулах, эсвэл тодорхой үе шаттай хийгдэх ажлыг үүрэгжүүлэхээр энэхүү баталгааг банкнаас гаргуулдаг. Хэрэв гүйцэтгэгч тал гэрээний үүргээ биелүүлээгүй тохиолдолд урьдчилгаа төлбөрийг баталгаа гаргуулагч банк буцаан олгох нөхцөлтэй баталгаа юм.

Гүйцэтгэлийн баталгаа: Хэрвээ танай байгууллага тендерт ялсан эсвэл ажил үйлчилгээ гүйцэтгэх, бараа материал нийлүүлэхээр үүрэг хүлээсэн бол тухайн үүргийн гүйцэтгэлийг баталгаажуулах зорилгоор тендер зарлагч эсвэл ажил, үйлчилгээг захиалагч талын шаардлагад нийцүүлэн гаргаж байгаа төлбөрийн үүрэг хүлээсэн баримт юм.

Гадаад худалдааны болон бусад ажил, үйлчилгээ үзүүлэх гэрээний дагуу гүйцэтгэгч тал үүргээ биелүүлэхгүй байх эрсдэлийг бууруулах зорилгоор уг баталгааг ашигладаг.

Төлбөрийн баталгаа

Худалдааны гэрээний дагуу импорлогч тал, экспортлогчид талд төлөх төлбөрийг банк баталгаажуулж байгаа юм. Төлбөрийн баталгааг хэсэгчилсэн болон нийт гэрээний үнийн дүнгээр гаргаж болно.

1. Баталгаа гаргуулах  хүсэлт; (банкны маягтийн дагуу)
2. Ажил үйчилгээ, худалдааны гэрээ хэлцэл, нэхэмжлэх; 

Дотоодын баталгаа гаргах банкны маягтыг ЭНД дарж авна уу;

Гадаадын баталгаа гаргах банкны маягтыг ЭНД дарж авна уу;

Гаргасан дотоодын баталгаанд өөрчлөлт оруулах банкны маягтыг ЭНД дарж авна уу;

Гаргасан гадаадын баталгаанд өөрчлөлт оруулах банкны маягтыг ЭНД дарж авна уу.

Гадаад гаргасан баталгааг цуцлах маягтыг ЭНД дарж авна уу

Төлбөрийн нөхцлөөр:

• D/P (Delivery of the documents against payment): Зөвхөн төлбөр хийсэн нөхцөлд баримт гардуулагч банк баримтыг төлбөр хариуцагчид олгоно.
• D/A (Delivery of the documents against acceptance): Баримт гардуулагч банк баримтыг төлбөр хариуцагчийн тодорхой өдөр төлбөр төлөхийг зөвшөөрсөн акцептын эсрэг баримтыг олгоно.

• Гадаадын банкнаас ирсэн инкассын дагуу банк харилцагчийн өмнөөс ямар нэг үүрэг хүлээдэггүй.
• Инкассын төлбөр шилжүүлэх, шимтгэл суутгах гүйлгээг зөвхөн ХСБХ-ээс хийнэ.
• Инкассын төлбөрийг гадаад гуйвуулгатай андуурахгүй байх /Төлбөрийн зориулалт: Payment for D/A, Payment for Collection/

Та энэхүү зээлээр бизнесийнхээ эргэлтийн хөрөнгө болон төрөл бүрийн богино хугацаат санхүүгийн хэрэгцээг хангах боломжтой.

• Богино хугацааны санхүүгийн хэрэгцээгээ хангах
• Экспортоо нэмэгдүүлэх, үйл ажиллагаагаа тогтвортой явуулах
• Үл хөдлөх барьцаа хөрөнгө шаардахгүй
• Худалдан авагчиддаа төлбөрийн уян хатан нөхцөл санал болгох

*Зээлийн эрхийг Импортлогч буюу Ложистикийн компаний захиалагчид олгох бөгөөд Ложистикийн компани нь зээл Хамтран ажиллах гэрээ байгуулна.

Харилцагч та зээлийн эрхээ доорх 2 нөхцөлөөр ашиглах боломжтой. Үүнд:

• Шугамын зээл: Ложистикийн компаний тээврийн төлбөрийн нэхэмжлэл болон Гаалийн нэхэмжлэл ирэх үед зээлийн шугамаас олголтыг тухай бүрт авах.
• Төлбөрийн баталгаа гаргуулах: Ложистикийн компаний тээврийн төлбөрийн нэхэмжлэл болон Гаалийн нэхэмжлэл ирэх үед Банк тухайн нэмэхжлэлд 30-75 хоногийн төлбөрийн баталгаа гаргах.

Зээлдэгчид тавигдах шаардлага

• Зээлдэгч буюу ложистикийн компаний захиалагч нь бараа ачилт хийлгэж байсан тодорхой хугацааны туршлагатай байх;
• Банканд зээлийн өргөдөл гаргах үед тээвэрлэлтийн идэвхитэй захиалгатай байх;
• Ложистикийн компанитай хамтран ажиллах/захиалгын гэрээтэй байх;
• Чанаргүй зээлийн өрийн үлдэгдэлгүй бөгөөд чанаргүй зээлийн түүхгүй байх;
• Эрхэлж буй бизнесийн чиглэлээр 2-аас доошгүй жил тогтвортой үйл ажиллагаа явуулсан байх;

Тээвэрлэгч буюу Ложистикийн компанид тавигдах шаардлага

• Ложистикийн үйл ажиллагааны чиглэлээр 3-с доошгүй жил тогтвортой үйл ажиллагаа явуулсан байх;
• Хамтран ажиллах гэрээ байгуулсан байх;

Зээлдэгчийн бүрдүүлэх материал, түүнийг хүлээн авах

• Байгууллагын албан хүсэлт;
• Байгууллагын улсын бүргэлийн гэрчилгээ, дүрам нотариатаар гэрчлүүлсэн хуулбар;
• Тээврийн санхүүжилтийн зээлийн эрх нээлгэхийг зөвшөөрсөн талаар тухайн Байгууллагын эрх бүхий этгээд /төлөөлөн удирдах зөвлөл, эсхүл хувьцаа эзэмшигчдийн хурал/-ийн шийдвэр;
• Байгууллагын сүүлийн 2 жилийн баталгаажсан санхүүгийн тайлан;
• Тээвэрлэгч буюу үйлчлүүлдэг Ложистикийн компани нь Банктай хамтын ажиллагааны гэрээтэй байх;
• Тээвэрлэгч буюу Ложистикийн компанитай хийсэн сүүлийн нэг жилийн тээвэр захиалгын гэрээ болон нэхэмжлэлийн баримт;
• Сүүлийн нэг жилийн Гаалийн татвар төлсөн баримт

Тээвэрлэгч буюу Ложистикийн компаний бүрдүүлэх материал

• Хамтран ажиллах тухай албан хүсэлт
• Байгууллагын улсын бүргэлийн гэрчилгээ болон дүрэм нотариатаар гэрчлүүлсэн хуулбар;
• Үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрөл, лиценз

• Монгол Улсын хуулийн этгээдийн бүртгэлийн байгууллагад бүртгэлтэй бөгөөд Монгол Улсад үйл ажиллагаа явуулж байгаа хуулийн этгээд байх;
• Эрхэлж буй бизнесийн чиглэлээр 3-аас доошгүй жилийн хугацаанд тогтвортой үйл ажиллагаа явуулсан, туршлагатай, санхүүгийн чадвартай, МУТС-тэй тэмцэх тухай хуулийг үйл ажиллагаандаа мөрддөг, мөнгө угаах болон терроризмыг санхүүжүүлэх гэмт хэрэгт эрүүгийн хариуцлага хүлээж байгаагүй, зөрчлийн тухай хуульд заасан шийтгэл хүлээж байгаагүй байх;
• Үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрлийг холбогдох эрх бүхий байгууллагаас авсан байх, бичиг баримт нь хуульд заасан нөхцөл шаардлагыг хангасан байх; 
• Бусад банк, банк бус санхүүгийн байгууллагад хугацаа хэтэрсэн болон чанаргүй зээл, хүүний өр төлбөргүй байх;
• Худалдагч болон Худалдан авагч нь хамгийн багадаа 2-с дээш удаа бараа, ажил, үйлчилгээ үзүүлсэн түүхтэй байх;
• Худалдагч болон Худалдан авагч нь хоорондоо нэгдмэл сонирхолтой буюу харилцан хамаарал бүхий этгээдүүд биш байх;
• Банкны зүгээс тавих бусад шаардлагыг хангасан байх;